CelOcena wiarygodności podmiotu i ryzyk związanych z konkretną współpracą
Kontrahent i decyzja
Wywiad gospodarczy i weryfikacja kontrahenta w Szczecinie
Przed ważną umową lub inwestycją porządkujemy publiczne i legalnie dostępne informacje, aby firma widziała nie tylko dane rejestrowe, lecz także rozbieżności i kontekst decyzji.
Na początku wystarczy cel, rodzaj ryzyka i bezpieczny kanał. Nie przesyłaj danych pracowników ani tajemnic firmy.
RezultatRaport due diligence z historią, powiązaniami, rozbieżnościami i pytaniami do kontrahenta
Pierwszy krokOkreślenie wartości decyzji, podmiotów i obszarów ryzyka
Najpierw właściwe pytanie
Wpis w KRS lub CEIDG potwierdza istnienie, ale nie odpowiada na wszystkie pytania
Podstawowe rejestry pozwalają sprawdzić status i osoby reprezentujące podmiot. Przy większej wartości umowy firma może jednak potrzebować szerszego obrazu: historii zmian, powiązań osób decyzyjnych, rzeczywistej aktywności, reputacji w branży albo spójności deklaracji z publicznie widocznymi faktami.
Wywiad gospodarczy nie jest gwarancją wypłacalności i nie zastępuje badania prawnego, podatkowego ani finansowego. Jego rolą jest zidentyfikowanie faktów oraz sygnałów, które warto wyjaśnić przed zawarciem umowy lub zwiększeniem ekspozycji.
Punkt ciężkości tej usługi
Ocena wiarygodności podmiotu i ryzyk związanych z konkretną współpracą
Informacje gospodarcze szybko się zmieniają. Raport powinien wskazywać źródło, datę sprawdzenia i granice wnioskowania z każdego elementu.
- Pytanie
- Wpis w KRS lub CEIDG potwierdza istnienie, ale nie odpowiada na wszystkie pytania
- Rezultat
- Raport due diligence z historią, powiązaniami, rozbieżnościami i pytaniami do kontrahenta
Sytuacje w firmie
Decyzje, przy których szerszy obraz może zmniejszyć ryzyko
Zakres powinien rosnąć wraz z wartością, nieodwracalnością i reputacyjnym znaczeniem decyzji.
Nowy kontrahent lub dostawca
Firma planuje umowę o istotnej wartości i chce potwierdzić podstawowe deklaracje, historię oraz osoby odpowiedzialne.
Zmiana warunków współpracy
Kontrahent prosi o większy limit, zaliczkę, nietypowe rozliczenie albo przeniesienie umowy na inny podmiot.
Niejasne powiązania
Te same osoby, adresy lub podmioty pojawiają się w kilku firmach, a znaczenie relacji nie jest oczywiste.
Sygnały pogorszenia sytuacji
Pojawiają się opóźnienia, częste zmiany reprezentacji, rozbieżności w komunikacji lub informacje wymagające potwierdzenia.
Zakres i granice
Weryfikacja wieloźródłowa z datą aktualności
Informacje gospodarcze szybko się zmieniają. Raport powinien wskazywać źródło, datę sprawdzenia i granice wnioskowania z każdego elementu.
- analizę danych rejestrowych, reprezentacji i historii zmian podmiotu
- weryfikację statusów oraz informacji dostępnych w oficjalnych wykazach
- analizę publicznie widocznych powiązań osobowych i kapitałowych
- przegląd historii działalności osób reprezentujących kontrahenta
- porównanie deklaracji biznesowych z dostępnymi faktami i aktywnością
- ustalenia terenowe lub środowiskowe, gdy są legalne, proporcjonalne i potrzebne
- Nie mamy dostępu do tajemnicy bankowej, skarbowej ani niepublicznych rachunków kontrahenta.
- Nie przedstawiamy braku wpisu w jednym źródle jako dowodu niewypłacalności lub oszustwa.
- Nie gwarantujemy przyszłej wypłacalności, terminowości ani uczciwości podmiotu.
- Nie zastępujemy due diligence prawnego, finansowego, podatkowego lub sankcyjnego wymaganego dla transakcji.
Rezultat współpracy
Raport, który prowadzi do pytań i zabezpieczeń
Celem nie jest stworzenie efektownego profilu, lecz wskazanie faktów, rozbieżności oraz obszarów, które firma powinna wyjaśnić lub zabezpieczyć w umowie.
Profil podmiotu i reprezentacji
Status, historia, osoby uprawnione i istotne zmiany przedstawione na dzień weryfikacji.
Mapa powiązań
Relacje między osobami i podmiotami wraz z opisem źródeł oraz znaczenia dla badanej decyzji.
Lista sygnałów i pytań
Rozbieżności wymagające wyjaśnienia oraz pytania, które warto zadać kontrahentowi lub pełnomocnikowi.
Pan Detektyw SzczecinRaport z ustaleń biznesowych
POUFNERozpoczęcie czynności
Opis miejsca, warunków i punktu odniesienia.
Istotne zdarzenie
Fakty oddzielone od interpretacji i powiązane z załącznikiem.
Ograniczenie ustaleń
Jasny opis elementu, którego nie można było jednoznacznie potwierdzić.
Przejrzysty proces
Wiesz, co wydarzy się na każdym etapie
Zakres, sposób kontaktu i raportowanie uzgadniamy przed rozpoczęciem czynności.
Sprawdź, jak powstaje wycena- 01
Poufny brief
Ustalamy decyzję, ryzyko, osoby upoważnione i bezpieczny obieg informacji.
- 02
Zakres i zasady
Określamy legalny zakres, metody, harmonogram, koszty i sposób przekazania materiałów.
- 03
Ustalenia
Realizujemy uzgodniony plan i dokumentujemy fakty istotne dla wskazanej decyzji.
- 04
Raport i przekazanie
Przekazujemy materiał osobie upoważnionej oraz jasno opisujemy źródła i ograniczenia.
Przygotowanie bez zwiększania ryzyka
Co firma może zrobić teraz
Nie przesyłaj od razu całych akt ani danych pracowników. Najpierw uporządkuj cel, chronologię i osoby upoważnione do prowadzenia sprawy.
Ustal bezpieczny kontakt- 01
Podaj pełną nazwę, numer rejestrowy i kraj podmiotów objętych analizą.
- 02
Wskaż wartość, rodzaj i etap planowanej współpracy.
- 03
Zapisz deklaracje kontrahenta, które mają zostać potwierdzone.
- 04
Określ termin decyzji oraz osoby upoważnione do otrzymania raportu.
FAQ
Pytania przed zleceniem
Odpowiedzi mają charakter ogólny. Możliwości w konkretnej sprawie oceniamy po poznaniu jej celu i okoliczności.
Jak samodzielnie zacząć sprawdzanie kontrahenta?+
Warto zacząć od KRS lub CEIDG, białej listy podatników VAT, sposobu reprezentacji i zgodności danych na dokumentach. Serwis Biznes.gov.pl opisuje podstawowe rejestry i sygnały, na które przedsiębiorca powinien zwrócić uwagę.
Czym wywiad gospodarczy różni się od raportu z bazy?+
Raport z pojedynczej bazy pokazuje określony zestaw danych. Wywiad gospodarczy łączy wiele źródeł, sprawdza chronologię, relacje i rozbieżności w kontekście konkretnej decyzji klienta.
Czy można sprawdzić kontrahenta zagranicznego?+
Tak, ale zakres, źródła, język i czas zależą od kraju oraz dostępności rejestrów. Przed zleceniem trzeba określić jurysdykcję, podmiot i decyzję, którą ma wesprzeć analiza.
Czy pozytywny raport gwarantuje bezpieczną współpracę?+
Nie. Raport opisuje stan i informacje dostępne na moment sprawdzenia. Ryzyko należy ograniczać także umową, zabezpieczeniami płatności, etapowaniem współpracy i monitoringiem zmian.
Poufny pierwszy kontakt
Zacznij od ryzyka i decyzji, nie od danych pracownika.
W pierwszej rozmowie wystarczy opisać problem, jego wpływ na firmę i bezpieczny kanał kontaktu. Dokumenty przekazuj dopiero po ustaleniu zakresu.
Zadzwoń: 510 401 997 Formularz dla firmy Informacje o sprawie otrzymuje wyłącznie uzgodniony krąg osób.