Sytuacja wyjściowa
Klient dysponował sądowym nakazem zapłaty, jednak dłużnik nadal nie regulował zobowiązania. Przedstawiał swoją sytuację w sposób sugerujący brak majątku pozwalającego na spłatę należności.
Sam tytuł prawny nie rozwiązywał więc problemu praktycznego. Klient potrzebował informacji, które mogły pomóc wskazać realne kierunki egzekucji i ocenić, czy obraz niewypłacalności przedstawiany przez dłużnika odpowiada rzeczywistości.
Cel zlecenia
Celem było ustalenie rzeczywistej sytuacji majątkowej dłużnika oraz zebranie informacji przydatnych przy skutecznym dochodzeniu należności. Zakres nie ograniczał się do ogólnej oceny stylu życia.
- weryfikacja składników majątku i dóbr pozostających w dyspozycji dłużnika
- ustalenie miejsc faktycznego pobytu
- porównanie deklarowanej sytuacji z obserwowanymi okolicznościami
- przygotowanie raportu do analizy przez pełnomocnika
Zakres działań
Przeprowadzono wieloetapowe czynności rozpoznawcze oraz analizę dostępnych informacji dotyczących aktywności i sytuacji majątkowej dłużnika. Weryfikacja objęła składniki majątku, miejsca faktycznego pobytu oraz dobra, z których regularnie korzystał.
W sprawach majątkowych ważne jest rozróżnienie pomiędzy własnością określonego składnika a samym korzystaniem z niego. Dlatego materiał porządkował różne rodzaje ustaleń i nie sprowadzał sytuacji do prostego wniosku opartego wyłącznie na wyglądzie życia dłużnika.
Szczegóły źródeł i metod nie są publikowane. Opis case study pokazuje zakres i znaczenie ustaleń bez ujawniania informacji, które mogłyby zidentyfikować strony postępowania.
Co wykazały ustalenia
Działania ujawniły wyraźną rozbieżność pomiędzy deklarowanym brakiem możliwości spłaty zadłużenia a rzeczywistym poziomem życia dłużnika.
Ustalono, że korzystał on z kosztownych samochodów, mieszkał w okazałej nieruchomości i regularnie bywał w drogich restauracjach. Ustalenia nie kończyły się jednak na obserwacji tych okoliczności - obejmowały również informacje istotne z punktu widzenia dalszego dochodzenia należności.
Raport dla klienta
Klient otrzymał obszerny raport zawierający uporządkowane ustalenia dotyczące majątku dłużnika, składników pozostających w jego dyspozycji oraz faktycznego poziomu życia.
Do raportu dołączono materiał dokumentujący zaobserwowane okoliczności. Taka forma pozwalała pełnomocnikowi oddzielnie ocenić informacje dotyczące konkretnych składników oraz materiał pokazujący szerszy kontekst sytuacji dłużnika.
Jak klient mógł wykorzystać ustalenia
Zebrany materiał wykazał, że przedstawiany przez dłużnika obraz braku środków nie odpowiadał jego rzeczywistej sytuacji. Klient mógł przekazać raport adwokatowi lub radcy prawnemu i wykorzystać ustalenia w postępowaniu egzekucyjnym.
W szczególności informacje mogły pomóc przy wskazywaniu komornikowi ustalonych składników majątku. Materiał umożliwił również pełnomocnikowi ocenę zasadności podjęcia dalszych kroków prawnych.